Hur handel har revolutionerats av handelsmjukvara

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Jag är gammal nog att minnas när handel på marknaderna inte var så enkel. På college behövde jag likvidera en liten aktieposition som min farbror lämnat till mig. Jag är inte säker på den exakta provisionen för att göra det, men jag är ganska säker på att det var mellan 50 och 100 dollar.

På dagens marknad skulle en sådan provision vara okänd. Internet och elektronisk handel har i hög grad demokratiserat handeln. Idag skulle en handelsprovision på mer än 5 dollar anses vara dyr.

Introduktionen av handelsmjukvara på dagens marknad och låga provisioner innebär att alla genomsnittliga Joe med lite pengar över kan delta på marknaden. Detta deltagande innebär möjligheten att handla inte bara aktier, utan derivat som optioner eller terminer. Valuta (Forex) inklusive kryptovalutor som Bitcoin kan handlas eller underlättas på moderna handelsmjukvaruplattformar.

Dessa plattformar kan vara på en stationär eller mobil enhet. Handeln revolutioneras inte bara av dessa plattformar, utan möjligheten att planera affärer förbättras med verktyg på dessa plattformar för att göra vad som kallas teknisk analys och fundamental analys.

Jag kan inte gå in på dessa begrepp tungt, men i ett nötskal använder teknisk analys diagram och prismönster och volym för att avgöra i vilken riktning priset är mest sannolikt att röra sig.

Grundläggande analys fokuserar på ett visst företags skattemässiga hälsa och dess förmåga att öka vinsten. Verktygen för fundamental analys inkluderar balansräkningar, tillgångar till skuldkvoter och drivkrafter för tillväxt eller nedgång.

Ett hinder för att använda dessa analysverktyg är den genomsnittlige Joes förmåga att bestämma hur de ska användas. Detta kräver mycket läsning och forskning, men de som är intresserade av att ta hand om sina egna ekonomiska angelägenheter och öka sin rikedom kommer säkert att hitta tid.

Säkert med den ökade tillgängligheten av dessa verktyg har många svarat på utmaningen och det är det som har sänkt provisionerna där de är nu. Ju mer provisioner sänks desto mer aktiva handlare kommer in på marknaden. Ju fler aktiva handlare som kommer in på marknaden, desto mer provisioner kan sänkas. Det är en dygdig cirkel.

Något som kallas Application Program Interface (API) har möjliggjort allt detta. API är teknisk jargong för programvara som gör att program kan interagera med varandra. En typisk plattform använder API för att sammanföra olika delar av en plattform. Det finns ett handelselement, ett diagramelement, indikatorelement och andra funktioner som måste samverka under ett tak så att säga.

Programvara med dessa olika komponenter är vanligtvis tillgänglig för nedladdning eller nås på webben genom ett betalmedlemskap. Ofta använder handlare en viss mäklare för att utföra affärer men använder en tredjepartswebbplats eller programvara för att göra analyser eftersom de tycker att mäklarplattformen är otillräcklig.

Det är vad jag gillar att göra själv med Charles Schwab och Stockcharts.com. Jag utför affärer genom Charles Schwab. Även om jag har tillgång till Schwabs handelsplattform känd som Streetsmart Edge, tycker jag att det är lite skrämmande. Jag tror att Stockcharts.com är enklare att använda. Jag har tillgång till alla tänkbara tekniska indikatorer via stockcharts.com.

Med ett premiummedlemskap har jag också tillgång till marknadskommentarer varje vecka och alla instruktionsvideor om handel som jag någonsin skulle kunna konsumera. Sådant här är typiskt på handelsplattformar nuförtiden, särskilt med betalmedlemskap.

Ett annat viktigt verktyg som man har tillgång till på dagens plattformar är nivå II-citat. Detta verktyg kan vara särskilt viktigt för daytraders för att avgöra vilka positioner andra handlare tar. För erfarna daytraders kan nivå II-kurser vara viktiga för att avgöra när man ska dra avtryckaren på en handel och vilken riktning man ska ta.

För att hjälpa en utveckla ett handelssystem är backtesting viktigt. En plattform som jag har haft personlig erfarenhet av som har utmärkta backtesting-möjligheter är Metatrader. Eftersom Forex trading är utmanande eftersom banker ofta handlar mot Forex-deltagare, är backtesting viktigt på just denna marknad. Det är därför många Forex-handlare svär på mina Metatrader-versioner 4 och 5 för att hjälpa dem att slå bankerna.

Det är ganska stor konkurrens mellan dagens plattformar. Det finns så mycket konkurrens att många plattformar låter dig ta en provkörning innan du köper programvaran eller lägger in pengar i ett medlemskap. Eftersom det finns så många olika handelsplattformar stilar kan vara väldigt olika, så det är viktigt för varje plattform att ta sin andel av marknaden för handlare som kan lockas till den plattformen.

Jag har redan nämnt några plattformar. Det är dags att gå igenom några av de andra plattformarna där ute.

Jag har redan pratat om Charles Schwab-plattformen, men inte vad Schwab tar betalt för affärer. Charles Schwab har en avgiftsstruktur som mycket liknar en annan mäklarfirma som kallas Fidelity. De tar båda ut $4,95 för de flesta aktieaffärer. Fidelitys handelsplattform är Active Trader Pro.

Jag nämnde tidigare att provisioner över $5 kan anses vara dyra nuförtiden. För mitt Hälsosparkonto använder jag en sådan mäkleri som är TD Ameritrade. TD Ameritrades plattform är Thinkorswim, men en debiteras $6,95 per handel via just denna mäklare, men eftersom jag föredrar att behålla långsiktiga positioner på det här kontot har jag verkligen inget emot den extra kostnaden. Thinkorswim är också en bra plattform.

De som är mycket aktiva handlare eller day-traders kanske föredrar Interactive Brokers istället. Interactive Brokers har ultralåga provisioner. Amerikanska aktieaffärer i IRA har ingen provision alls. Andra affärer kan ha provision på 1 procent eller mindre på värdet av affären. Extremt stora affärer kan kräva provisioner på upp till 10 procent av värdet på affären. Jag har hört att Interactive Brokers har extremt dålig kundservice dock, så du måste verkligen veta vad du gör om du väljer dem.

Ninja-trader är en populär tredjepartsplattform som kan kopplas till de flesta onlinemäklare så att all din analys kan utföras på Ninjatrader och du kan skicka din beställning till din mäklare via samma plattform.

Jag har redan nämnt Stockcharts.com. Förutom Stockcharts.com är en annan populär handelsplattform för tredje part TradingView. Båda erbjuder alla grundläggande tekniska och grundläggande analysverktyg man kan behöva. De erbjuder fantastiska kartverktyg och massor av handelshandledningar till ett överkomligt medlemspris.