Cum tranzacționarea a fost revoluționată de software-ul de tranzacționare

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Sunt suficient de mare pentru a-mi aminti când tranzacționarea pe piețe nu era un lucru atât de simplu. La facultate, trebuia să lichidez o mică poziție pe acțiuni lăsată mie de unchiul meu. Nu sunt sigur de comisionul exact pentru a face acest lucru, dar sunt destul de sigur că a fost între 50 și 100 de dolari.

Pe piața de astăzi, un astfel de comision ar fi nemaiauzit. Internetul și comerțul electronic au democratizat foarte mult comerțul. Astăzi un comision comercial de peste 5 dolari ar fi considerat scump.

Introducerea software-ului de tranzacționare pe piața actuală și comisioane mici înseamnă că orice Joe obișnuit cu ceva bani de rezervă poate participa la piață. Această participare înseamnă capacitatea de a tranzacționa nu doar acțiuni, ci și instrumente derivate precum opțiuni sau futures. Monede (Forex), inclusiv criptomonede precum Bitcoin, pot fi tranzacționate sau facilitate pe platforme software de tranzacționare moderne.

Aceste platforme pot fi pe un desktop sau pe un dispozitiv mobil. Nu numai că tranzacționarea este revoluționată de aceste platforme, dar capacitatea de a planifica tranzacții este îmbunătățită cu instrumente pe aceste platforme pentru a face ceea ce se numește analiză tehnică și analiză fundamentală.

Nu pot intra în mare măsură în aceste concepte, dar pe scurt, analiza tehnică utilizează grafice și modele de preț și volum pentru a determina în ce direcție este cel mai probabil să se miște prețul.

Analiza fundamentală se concentrează pe sănătatea fiscală a unei anumite companii și pe capacitatea acesteia de a crește profiturile. Instrumentele de analiză fundamentală includ bilanțurile, raportul dintre active și datorii și factorii de creștere sau declin.

Un obstacol în calea utilizării acestor instrumente de analiză este capacitatea lui obișnuit de a determina cum să le utilizeze. Acest lucru necesită multă lectură și cercetare, dar cei interesați să se ocupe de propriile afaceri financiare și să-și dezvolte averea cu siguranță vor găsi timp.

Cu siguranță, odată cu disponibilitatea crescută a acestor instrumente, mulți au răspuns provocării și asta este ceea ce a redus comisioanele acolo unde sunt acum. Cu cât comisioanele sunt mai mici, cu atât mai mulți comercianți activi intră pe piață. Cu cât sunt mai mulți comercianți activi care intră pe piață, cu atât mai multe comisioane pot fi reduse. Este un ciclu virtuos.

Ceva numit Application Program Interface (API) a permis toate acestea. API este un jargon tehnic pentru software care permite programelor să interacționeze între ele. O platformă tipică folosește API-ul pentru a reuni diferite elemente ale unei platforme. Există un element de tranzacționare, un element de diagramă, elemente indicator și alte funcții care trebuie să lucreze împreună sub un singur acoperiș, ca să spunem așa.

Software-ul cu aceste componente variate este de obicei disponibil pentru descărcare sau este accesat pe web printr-un abonament plătit. Adesea, comercianții vor folosi un anumit broker pentru a executa tranzacții, dar folosesc un site web sau un software terță parte pentru a face analize, deoarece consideră că platforma de brokeraj este inadecvată.

Asta îmi place să fac și eu cu Charles Schwab și Stockcharts.com. Efectuez tranzacții prin Charles Schwab. Chiar dacă am acces la platforma de tranzacționare a lui Schwab, cunoscută sub numele de Streetsmart Edge, mi se pare puțin intimidant. Cred că Stockcharts.com este mai simplu de utilizat. Am acces la fiecare indicator tehnic imaginabil prin stockcharts.com.

Cu un abonament premium, am acces, de asemenea, la comentariile săptămânale ale pieței și la toate videoclipurile cu instrucțiuni despre tranzacționare pe care le-aș putea consuma vreodată. Acest tip de lucruri este tipic pe platformele de tranzacționare în zilele noastre, în special cu abonamentele plătite.

Un alt instrument important la care aveți acces pe platformele de astăzi sunt citatele de nivel II. Acest instrument poate fi deosebit de important pentru daytraders pentru a determina pozițiile pe care le iau alți comercianți. Pentru traderii de zi cu experiență, cotațiile de Nivel II pot fi importante pentru a determina când să apese declanșatorul unei tranzacții și în ce direcție să ia.

Pentru a ajuta o persoană să dezvolte un sistem de tranzacționare, este importantă testarea backtesting. O platformă cu care am avut experiență personală și care are capabilități excelente de backtesting este Metatrader. Deoarece tranzacționarea Forex este o provocare, deoarece băncile tranzacționează adesea împotriva participanților Forex, backtesting-ul este important pe această piață specială. Acesta este motivul pentru care mulți comercianți Forex jur că versiunile mele Metatrader 4 și 5 îi ajută să învingă băncile.

Există destul de puțină concurență între platformele de astăzi. Există atât de multă concurență încât multe platforme vă vor permite să faceți un test drive înainte de a cumpăra software-ul sau de a încasa bani într-un abonament. Deoarece există atât de multe platforme de tranzacționare cu stiluri de tranzacționare diferite, pot fi foarte diverse, deci este important ca fiecare platformă să-și capteze cota de piață pentru comercianți care ar putea fi atrași de acea platformă.

Am menționat deja câteva platforme. Este timpul să trecem peste unele dintre celelalte platforme de acolo.

Am vorbit deja despre platforma Charles Schwab, dar nu despre ce percepe Schwab pentru tranzacții. Charles Schwab are o structură de taxe foarte asemănătoare cu un alt brokeraj cunoscut sub numele de Fidelity. Ambii percep 4,95 USD pentru majoritatea tranzacțiilor cu acțiuni. Platforma de tranzacționare Fidelity este Active Trader Pro.

Am menționat mai devreme că comisioanele de peste 5 USD pot fi considerate scumpe în zilele noastre. Pentru contul meu de economii pentru sănătate, folosesc un astfel de brokeraj care este TD Ameritrade. Platforma TD Ameritrade este Thinkorswim, dar unul este taxat cu 6,95 USD pe tranzacție prin acest anumit broker, dar pentru că prefer să păstrez pozițiile pe termen lung în acest cont, chiar nu mă deranjează cheltuiala suplimentară. Thinkorswim este, de asemenea, o platformă grozavă.

Cei care sunt foarte activi comercianți sau day-traders pot prefera Interactive Brokers. Interactive Brokers are comisioane ultra-scazute. Tranzacțiile cu acțiuni din SUA în IRA nu au comision deloc. Alte tranzacții pot avea comisioane de 1% sau mai puțin din valoarea tranzacției. Tranzacțiile extrem de mari pot cere comisioane de până la 10% din valoarea tranzacției. Am auzit că Interactive Brokers are totuși un serviciu pentru clienți extrem de prost, așa că trebuie să știi cu adevărat ce faci dacă îi alegi.

Ninja-trader este o platformă populară terță parte care poate fi conectată la majoritatea brokerajelor online, astfel încât toate analizele dvs. să poată fi realizate pe Ninjatrader și să puteți trimite comanda către broker prin aceeași platformă.

Am menționat deja Stockcharts.com. Pe lângă Stockcharts.com, o altă platformă populară de tranzacționare terță parte este TradingView. Ambele oferă toate instrumentele de bază tehnice și de analiză fundamentală de care ar putea avea nevoie. Ele oferă instrumente excelente de graficare și o mulțime de tutoriale de tranzacționare la un preț accesibil de membru.