Como a negociação foi revolucionada pelo software comercial

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Tenho idade suficiente para me lembrar de quando negociar nos mercados não era uma coisa tão simples. Na faculdade, precisei liquidar uma pequena posição acionária que meu tio me deixou. Não tenho certeza da comissão exata para fazer isso, mas tenho quase certeza de que foi entre 50 e 100 dólares.

No mercado atual, tal comissão seria inédita. A Internet e o comércio eletrônico democratizaram enormemente o comércio. Hoje, uma comissão comercial superior a 5 dólares seria considerada cara.

A introdução do software de negociação no mercado atual e as comissões baixas significam que qualquer pessoa comum com algum dinheiro sobrando pode participar do mercado. Esta participação significa a capacidade de negociar não apenas ações, mas também derivados, como opções ou futuros. Moedas (Forex), incluindo criptomoedas como Bitcoin, podem ser negociadas ou facilitadas em plataformas modernas de software de negociação.

Essas plataformas podem estar em um desktop ou dispositivo móvel. Não só a negociação é revolucionada por estas plataformas, mas a capacidade de planear negociações é melhorada com ferramentas nestas plataformas para fazer o que é chamado de análise técnica e análise fundamental.

Não posso aprofundar esses conceitos, mas, em poucas palavras, a análise técnica utiliza gráficos, padrões de preços e volume para determinar em que direção o preço tem maior probabilidade de se mover.

A análise fundamental centra-se na saúde fiscal de uma determinada empresa e na sua capacidade de aumentar os lucros. As ferramentas de análise fundamental incluem balanços, rácios activos/dívida e factores de crescimento ou declínio.

Um obstáculo ao uso dessas ferramentas de análise é a capacidade do cidadão comum de determinar como utilizá-las. Isto requer muita leitura e pesquisa, mas aqueles interessados ​​em cuidar dos seus próprios assuntos financeiros e aumentar a sua riqueza certamente encontrarão tempo.

Certamente, com a maior disponibilidade destas ferramentas, muitos responderam ao desafio e foi isso que fez com que as comissões chegassem onde estão agora. Quanto mais as comissões são reduzidas, mais traders ativos entram no mercado. Quanto mais traders ativos entrarem no mercado, mais comissões poderão ser reduzidas. É um ciclo virtuoso.

Algo chamado Application Program Interface (API) permitiu tudo isso. API é um jargão técnico para software que permite que programas interajam entre si. Uma plataforma típica usa API para reunir diferentes elementos de uma plataforma. Há um elemento de negociação, um elemento gráfico, elementos indicadores e outras funções que devem funcionar juntas sob o mesmo teto, por assim dizer.

Software com esses componentes variados geralmente está disponível para download ou acessado na web por meio de uma assinatura paga. Muitas vezes, os traders usam um determinado corretor para executar negociações, mas usam um site ou software de terceiros para fazer análises porque consideram a plataforma de corretagem inadequada.

É isso que gosto de fazer com Charles Schwab e Stockcharts.com. Eu executo negociações através de Charles Schwab. Embora eu tenha acesso à plataforma de negociação da Schwab conhecida como Streetsmart Edge, acho isso um pouco intimidante. Acho que Stockcharts.com é mais simples de usar. Tenho acesso a todos os indicadores técnicos imagináveis ​​através do stockcharts.com.

Com uma assinatura premium, também tenho acesso a comentários semanais do mercado e a todos os vídeos de instruções sobre negociação que eu possa consumir. Esse tipo de coisa é típico nas plataformas de negociação atualmente, especialmente com assinaturas pagas.

Outra ferramenta importante à qual se tem acesso nas plataformas atuais são as cotações de Nível II. Esta ferramenta pode ser especialmente importante para os daytraders para determinar as posições que outros traders estão assumindo. Para day-traders experientes, as cotações de Nível II podem ser importantes para determinar quando puxar o gatilho de uma negociação e qual direção tomar.

Para ajudar alguém a desenvolver um sistema de negociação, o backtesting é importante. Uma plataforma com a qual tive experiência pessoal e que possui excelentes recursos de backtesting é o Metatrader. Como a negociação Forex é um desafio, uma vez que os bancos negociam frequentemente contra participantes Forex, o backtesting é importante neste mercado específico. É por isso que muitos traders de Forex juram que minhas versões 4 e 5 do Metatrader os ajudarão a vencer os bancos.

Há bastante competição entre as plataformas atuais. Há tanta concorrência que muitas plataformas permitem que você faça um test-drive antes de comprar o software ou investir dinheiro em uma assinatura. Como existem tantos estilos de negociação diferentes, plataformas de negociação de estilos podem ser muito diversas, por isso é importante que cada plataforma conquiste sua participação no mercado para comerciantes que poderiam ser atraídos para essa plataforma.

Já mencionei algumas plataformas. É hora de examinar algumas das outras plataformas que existem.

Já falei sobre a plataforma Charles Schwab, mas não sobre o que a Schwab cobra pelas negociações. Charles Schwab tem uma estrutura de taxas muito semelhante a outra corretora conhecida como Fidelity. Ambos cobram US$ 4,95 pela maioria das negociações de ações. A plataforma de negociação da Fidelity é Active Trader Pro.

Mencionei anteriormente que comissões acima de US$ 5 podem ser consideradas caras hoje em dia. Para minha conta poupança saúde, eu uso uma corretora que é a TD Ameritrade. A plataforma da TD Ameritrade é Thinkorswim, mas é cobrado US$ 6,95 por negociação através desta corretora em particular, mas como prefiro manter posições de longo prazo nesta conta, realmente não me importo com a despesa extra. Thinkorswim também é uma ótima plataforma.

Aqueles que são traders ou day-traders muito ativos podem preferir Interactive Brokers. Interactive Brokers tem comissões ultrabaixas. As negociações de ações dos EUA em IRAs não têm comissão alguma. Outras negociações podem ter comissões de 1% ou menos sobre o valor da negociação. Negociações extremamente grandes podem gerar comissões de até 10% do valor da negociação. Ouvi dizer que a Interactive Brokers oferece um atendimento ao cliente extremamente ruim, então você realmente precisa saber o que está fazendo se escolhê-los.

Ninja-trader é uma plataforma popular de terceiros que pode ser vinculada à maioria das corretoras online para que todas as suas análises possam ser realizadas no Ninjatrader e você possa enviar seu pedido para sua corretora através da mesma plataforma.

Já mencionei Stockcharts.com. Além do Stockcharts.com, outra plataforma de negociação de terceiros popular é o TradingView. Ambos oferecem todas as ferramentas básicas de análise técnica e fundamental que você pode precisar. Eles oferecem ótimas ferramentas de gráficos e muitos tutoriais de negociação por um preço de assinatura acessível.