Jak handel został zrewolucjonizowany przez oprogramowanie handlowe

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Jestem na tyle stary, że pamiętam, kiedy handel na rynkach nie był taką prostą rzeczą. Na studiach musiałem zlikwidować niewielką pozycję giełdową pozostawioną mi przez wujka. Nie jestem pewien, jaka była dokładna prowizja za to, ale jestem prawie pewien, że wynosiła ona od 50 do 100 dolarów.

Na dzisiejszym rynku taka prowizja byłaby niespotykana. Internet i handel elektroniczny znacznie zdemokratyzowały handel. Dziś prowizja handlowa w wysokości ponad 5 dolarów byłaby uważana za kosztowną.

Wprowadzenie oprogramowania handlowego na dzisiejszy rynek i niskie prowizje oznaczają, że każdy przeciętny użytkownik posiadający trochę wolnych pieniędzy może uczestniczyć w rynku. Uczestnictwo to oznacza możliwość handlu nie tylko akcjami, ale także instrumentami pochodnymi, takimi jak opcje lub kontrakty futures. Walutami (Forex), w tym kryptowalutami takimi jak Bitcoin, można handlować lub umożliwiać handel na nowoczesnych platformach oprogramowania handlowego.

Platformy te mogą znajdować się na komputerze stacjonarnym lub urządzeniu mobilnym. Te platformy nie tylko zrewolucjonizowały handel, ale możliwość planowania transakcji została zwiększona dzięki narzędziom na tych platformach do wykonywania tak zwanej analizy technicznej i analizy fundamentalnej.

Nie mogę szczegółowo zagłębić się w te koncepcje, ale w skrócie analiza techniczna wykorzystuje wykresy, wzorce cenowe i wolumen, aby określić, w jakim kierunku cena najprawdopodobniej będzie się poruszać.

Analiza fundamentalna koncentruje się na kondycji fiskalnej konkretnej firmy i jej zdolności do zwiększania zysków. Narzędzia analizy fundamentalnej obejmują bilanse, wskaźniki aktywów do długu oraz czynniki wzrostu lub spadku.

Jedną z przeszkód w korzystaniu z tych narzędzi analitycznych jest zdolność przeciętnego Joe do określenia, w jaki sposób z nich korzystać. Wymaga to wielu lektur i badań, ale osoby zainteresowane zajęciem się własnymi sprawami finansowymi i powiększaniem swojego majątku z pewnością znajdą czas.

Z pewnością dzięki zwiększonej dostępności tych narzędzi wiele osób podjęło wyzwanie i to właśnie doprowadziło do obniżenia prowizji do obecnego poziomu. Im więcej prowizji jest obniżonych, tym bardziej aktywni inwestorzy wchodzą na rynek. Im bardziej aktywni inwestorzy wchodzą na rynek, tym więcej prowizji można obniżyć. Jest to pozytywny cykl.

Wszystko to umożliwiło coś, co nazywa się interfejsem programu aplikacji (API). API to techniczny żargon określający oprogramowanie, które pozwala programom na wzajemną interakcję. Typowa platforma korzysta z interfejsu API w celu połączenia różnych elementów platformy. Istnieje element handlowy, element wykresów, elementy wskaźników i inne funkcje, które muszą, że tak powiem, współpracować pod jednym dachem.

Oprogramowanie zawierające te różnorodne komponenty jest zwykle dostępne do pobrania lub można uzyskać do niego dostęp w Internecie po opłaceniu członkostwa. Często inwestorzy będą korzystać z usług określonego brokera do realizacji transakcji, ale korzystają z witryny internetowej lub oprogramowania strony trzeciej w celu przeprowadzenia analizy, ponieważ uważają, że platforma maklerska jest nieodpowiednia.

To właśnie lubię robić z Charlesem Schwabem i Stockcharts.com. Dokonuję transakcji za pośrednictwem Charlesa Schwaba. Mimo że mam dostęp do platformy handlowej Schwaba znanej jako Streetsmart Edge, wydaje mi się to trochę onieśmielające. Myślę, że Stockcharts.com jest prostszy w użyciu. Mam dostęp do każdego wskaźnika technicznego, jaki można sobie wyobrazić za pośrednictwem stockcharts.com.

Dzięki członkostwu premium mam także dostęp do cotygodniowych komentarzy rynkowych i wszystkich filmów instruktażowych na temat handlu, jakie kiedykolwiek mogłem obejrzeć. Tego rodzaju rzeczy są obecnie typowe na platformach handlowych, szczególnie w przypadku płatnych członkostw.

Kolejnym ważnym narzędziem, do którego można uzyskać dostęp na współczesnych platformach, są notowania poziomu II. Narzędzie to może być szczególnie ważne dla daytraderów przy określaniu pozycji zajmowanych przez innych traderów. Dla doświadczonych traderów jednodniowych notowania poziomu II mogą być ważne przy ustalaniu, kiedy pociągnąć za spust transakcji i w jakim kierunku obrać.

Aby pomóc opracować system transakcyjny, ważna jest weryfikacja historyczna. Platformą, z którą mam osobiste doświadczenie i która ma doskonałe możliwości weryfikacji historycznej, jest Metatrader. Ponieważ handel na rynku Forex stanowi wyzwanie, ponieważ banki często dokonują transakcji z uczestnikami rynku Forex, na tym konkretnym rynku ważna jest weryfikacja historyczna. Dlatego wielu inwestorów na rynku Forex przysięga, że ​​moje wersje Metatradera 4 i 5 pomogą im pokonać banki.

Konkurencja pomiędzy dzisiejszymi platformami jest spora. Konkurencja jest tak duża, że ​​wiele platform pozwoli Ci odbyć jazdę próbną przed zakupem oprogramowania lub zatopieniem pieniędzy w członkostwie. Ponieważ istnieje tak wiele różnych platform handlowych, platformy handlu stylami mogą być bardzo zróżnicowane, dlatego ważne jest, aby każda platforma zdobyła swój udział w rynku handlowców, których mogłaby przyciągnąć ta platforma.

O niektórych platformach już wspomniałem. Nadszedł czas, aby zapoznać się z niektórymi innymi platformami.

Mówiłem już o platformie Charlesa Schwaba, ale nie o tym, jakie opłaty Schwab pobiera za transakcje. Charles Schwab ma strukturę opłat bardzo podobną do innego domu maklerskiego znanego jako Fidelity. Obydwa pobierają opłatę w wysokości 4,95 USD za większość transakcji na akcjach. Platforma transakcyjna Fidelity jest aktywna Trader Pro.

Wspomniałem wcześniej, że prowizje powyżej 5 dolarów można obecnie uznać za drogie. W przypadku mojego Konta Oszczędnościowego Zdrowotnego korzystam z takiego brokera, jakim jest TD Ameritrade. Platformą TD Ameritrade jest Thinkorswim, ale za transakcję u tego konkretnego brokera pobierana jest opłata w wysokości 6,95 USD, ale ponieważ wolę utrzymywać długoterminowe pozycje na tym rachunku, naprawdę nie mam nic przeciwko dodatkowym wydatkom. Thinkorswim to także świetna platforma.

Ci, którzy są bardzo aktywnymi traderami lub day-traderami, mogą zamiast tego preferować interaktywnych brokerów. Interactive Brokers ma bardzo niskie prowizje. Transakcje na amerykańskich akcjach na IRA nie podlegają żadnej prowizji. W przypadku innych transakcji może obowiązywać prowizja w wysokości 1 procent lub mniej od wartości transakcji. Niezwykle duże transakcje mogą wymagać prowizji w wysokości do 10 procent wartości transakcji. Słyszałem jednak, że Interactive Brokers ma wyjątkowo złą obsługę klienta, więc naprawdę musisz wiedzieć, co robisz, jeśli ich wybierzesz.

Ninja-trader to popularna platforma strony trzeciej, którą można połączyć z większością internetowych brokerów, dzięki czemu wszystkie analizy mogą być przeprowadzane na Ninjatrader, a Ty możesz wysłać swoje zlecenie do swojego brokera za pośrednictwem tej samej platformy.

Wspomniałem już o Stockcharts.com. Oprócz Stockcharts.com inną popularną platformą handlową innej firmy jest TradingView. Obydwa oferują wszystkie podstawowe narzędzia analizy technicznej i fundamentalnej, których można potrzebować. Oferują świetne narzędzia do tworzenia wykresów i mnóstwo samouczków handlowych za przystępną cenę członkostwa.