Hoe de handel een revolutie teweeg heeft gebracht door handelssoftware

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Ik ben oud genoeg om me te herinneren dat handelen op de markten nog niet zo eenvoudig was. Op de universiteit moest ik een kleine aandelenpositie liquideren die mijn oom mij had nagelaten. Ik ben niet zeker van de exacte commissie om dit te doen, maar ik ben er vrij zeker van dat het tussen de 50 en 100 dollar lag.

In de huidige markt zou een dergelijke commissie ongehoord zijn. Het internet en de elektronische handel hebben de handel enorm gedemocratiseerd. Tegenwoordig zou een handelscommissie van meer dan 5 dollar als duur worden beschouwd.

De introductie van handelssoftware op de huidige markt en de lage commissies zorgen ervoor dat elke gemiddelde Joe die wat geld over heeft, aan de markt kan deelnemen. Deze deelname betekent de mogelijkheid om niet alleen in aandelen te handelen, maar ook in derivaten zoals opties of futures. Valuta's (Forex), inclusief cryptocurrencies zoals Bitcoin, kunnen worden verhandeld of gefaciliteerd op moderne handelssoftwareplatforms.

Deze platforms kunnen zich op een desktop of mobiel apparaat bevinden. Niet alleen heeft de handel een revolutie teweeggebracht door deze platforms, maar de mogelijkheid om transacties te plannen is verbeterd met tools op deze platforms voor het uitvoeren van wat technische analyse en fundamentele analyse wordt genoemd.

Ik kan niet diep op deze concepten ingaan, maar in een notendop maakt technische analyse gebruik van grafieken, prijspatronen en volume om te bepalen in welke richting de prijs het meest waarschijnlijk zal bewegen.

Fundamentele analyse richt zich op de fiscale gezondheid van een bepaald bedrijf en zijn vermogen om de winst te vergroten. Tot de instrumenten van fundamentele analyse behoren onder meer balansen, verhoudingen tussen activa en schulden en factoren die groei of achteruitgang in de hand werken.

Een obstakel bij het gebruik van deze analysehulpmiddelen is het vermogen van de gemiddelde Joe om te bepalen hoe hij ze moet gebruiken. Dit vereist veel lezen en onderzoek, maar degenen die geïnteresseerd zijn in het in eigen beheer nemen van hun financiële zaken en het laten groeien van hun rijkdom zullen zeker de tijd vinden.

Zeker met de toegenomen beschikbaarheid van deze tools hebben velen de uitdaging beantwoord en dat heeft ervoor gezorgd dat de commissies zijn gedaald tot waar ze nu zijn. Hoe meer commissies worden verlaagd, hoe actievere handelaren de markt betreden. Hoe actiever handelaren de markt betreden, hoe meer commissies kunnen worden verlaagd. Het is een deugdzame cyclus.

Iets dat de Application Program Interface (API) wordt genoemd, heeft dit allemaal mogelijk gemaakt. API is technisch jargon voor software waarmee programma's met elkaar kunnen communiceren. Een typisch platform gebruikt API om verschillende elementen van een platform samen te brengen. Er is een handelselement, een grafiekelement, indicatorelementen en andere functies die als het ware onder één dak moeten samenwerken.

Software met deze gevarieerde componenten kan meestal worden gedownload of is via internet toegankelijk via een betaald lidmaatschap. Vaak gebruiken handelaren een bepaalde makelaar om transacties uit te voeren, maar gebruiken ze een website of software van derden om analyses uit te voeren, omdat ze vinden dat het makelaarsplatform ontoereikend is.

Dat is wat ik zelf graag doe met Charles Schwab en Stockcharts.com. Ik voer transacties uit via Charles Schwab. Hoewel ik toegang heb tot het handelsplatform van Schwab, bekend als Streetsmart Edge, vind ik het een beetje intimiderend. Ik denk dat Stockcharts.com eenvoudiger te gebruiken is. Ik heb toegang tot alle denkbare technische indicatoren via stockcharts.com.

Met een premium lidmaatschap heb ik ook toegang tot wekelijks marktcommentaar en alle instructievideo's over handelen die ik ooit zou kunnen consumeren. Dit soort dingen zijn tegenwoordig typisch voor handelsplatforms, vooral met betaalde lidmaatschappen.

Een ander belangrijk hulpmiddel waartoe men op de hedendaagse platforms toegang heeft, zijn niveau II-citaten. Deze tool kan vooral belangrijk zijn voor daghandelaren bij het bepalen van de posities die andere handelaren innemen. Voor ervaren daghandelaren kunnen niveau II-koersen belangrijk zijn om te bepalen wanneer de trekker van een transactie moet worden overgehaald en welke richting moet worden ingeslagen.

Om iemand te helpen het ontwikkelen van een handelssysteem is backtesten belangrijk. Een platform waarmee ik persoonlijke ervaring heb gehad en dat uitstekende backtestmogelijkheden heeft, is Metatrader. Omdat Forex-handel een uitdaging is, omdat banken vaak tegen Forex-deelnemers handelen, is backtesting belangrijk in deze specifieke markt. Dat is de reden waarom veel forexhandelaren zweren dat mijn Metatrader-versies 4 en 5 hen zullen helpen de banken te verslaan.

Er is nogal wat concurrentie tussen de hedendaagse platforms. Er is zoveel concurrentie dat je op veel platforms een proefrit kunt maken voordat je de software aanschaft of geld in een lidmaatschap steekt. Omdat er zoveel verschillende handelsplatforms zijn, kunnen handelsplatforms zeer divers zijn, dus is het belangrijk dat elk platform zijn marktaandeel voor handelaren die tot dat platform zouden kunnen worden aangetrokken.

Ik heb al enkele platforms genoemd. Het is tijd om enkele van de andere platforms te bespreken die er zijn.

Ik heb het al gehad over het Charles Schwab-platform, maar niet over de kosten die Schwab in rekening brengt voor transacties. Charles Schwab heeft een vergoedingenstructuur die sterk lijkt op een andere makelaarsmaatschappij die bekend staat als Fidelity. Ze brengen allebei $ 4,95 in rekening voor de meeste aandelentransacties. Het handelsplatform van Fidelity is Active Trader Pro.

Ik heb eerder gezegd dat commissies van meer dan $ 5 tegenwoordig als duur kunnen worden beschouwd. Voor mijn Health Savings Account gebruik ik een dergelijke makelaardij, namelijk TD Ameritrade. Het platform van TD Ameritrade is Thinkorswim, maar via deze specifieke makelaar wordt $ 6,95 per transactie in rekening gebracht, maar omdat ik liever langetermijnposities op deze rekening aanhoud, vind ik de extra kosten niet erg. Thinkorswim is ook een geweldig platform.

Degenen die zeer actieve handelaars of daghandelaars zijn, geven wellicht de voorkeur aan Interactive Brokers. Interactive Brokers hanteert ultralage commissies. Voor Amerikaanse aandelenhandel in IRA's geldt helemaal geen commissie. Voor andere transacties kunnen commissies van 1 procent of minder op de waarde van de transactie gelden. Extreem grote transacties kunnen commissies opleveren van maximaal 10 procent van de waarde van de transactie. Ik heb echter gehoord dat Interactive Brokers een extreem slechte klantenservice heeft, dus je moet echt weten wat je doet als je voor hen kiest.

Ninja-trader is een populair platform van derden dat kan worden gekoppeld aan de meeste online makelaars, zodat al uw analyses op Ninjatrader kunnen worden uitgevoerd en u uw bestelling via hetzelfde platform naar uw makelaar kunt sturen.

Ik heb Stockcharts.com al genoemd. Naast Stockcharts.com is TradingView een ander populair handelsplatform van derden. Beide bieden alle technische en fundamentele analysehulpmiddelen die je nodig zou kunnen hebben. Ze bieden geweldige grafiektools en veel handelstutorials voor een betaalbare lidmaatschapsprijs.