Come il trading è stato rivoluzionato dal software di trading

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Sono abbastanza vecchio da ricordare quando fare trading sui mercati non era una cosa così semplice. Al college, avevo bisogno di liquidare una piccola posizione azionaria lasciatami da mio zio. Non sono sicuro della commissione esatta per farlo, ma sono abbastanza sicuro che fosse tra i 50 e i 100 dollari.

Nel mercato odierno una commissione del genere sarebbe inaudita. Internet e il commercio elettronico hanno ampiamente democratizzato il commercio. Oggi una commissione commerciale superiore a 5 dollari sarebbe considerata costosa.

L'introduzione del software di trading nel mercato odierno e delle commissioni basse significa che qualsiasi Joe medio con un po' di soldi da spendere può partecipare al mercato. Questa partecipazione significa la capacità di negoziare non solo azioni, ma derivati ​​come opzioni o futures. Le valute (Forex), comprese le criptovalute come Bitcoin, possono essere scambiate o agevolate sulle moderne piattaforme software di trading.

Queste piattaforme possono trovarsi su un desktop o su un dispositivo mobile. Non solo il trading è rivoluzionato da queste piattaforme, ma la capacità di pianificare le operazioni è migliorata con strumenti su queste piattaforme per fare quella che viene chiamata analisi tecnica e analisi fondamentale.

Non posso approfondire questi concetti, ma in poche parole l’analisi tecnica utilizza grafici, modelli di prezzo e volume per determinare in quale direzione è più probabile che il prezzo si muova.

L’analisi fondamentale si concentra sulla salute fiscale di una particolare azienda e sulla sua capacità di aumentare i profitti. Gli strumenti dell’analisi fondamentale includono bilanci, rapporti attività/debito e fattori di crescita o declino.

Un ostacolo all'utilizzo di questi strumenti di analisi è la capacità dell'utente medio di determinare come utilizzarli. Ciò richiede molte letture e ricerche, ma coloro che sono interessati a farsi carico dei propri affari finanziari e ad accrescere la propria ricchezza troveranno sicuramente il tempo.

Sicuramente con la maggiore disponibilità di questi strumenti, molti hanno risposto alla sfida e questo è ciò che ha portato le commissioni al livello in cui si trovano ora. Più le commissioni vengono abbassate, più i trader attivi entrano nel mercato. Più i trader sono attivi ed entrano nel mercato, più le commissioni possono essere ridotte. È un circolo virtuoso.

Qualcosa chiamato Application Program Interface (API) ha consentito tutto questo. API è un gergo tecnico per il software che consente ai programmi di interagire tra loro. Una tipica piattaforma utilizza l'API per riunire diversi elementi di una piattaforma. C'è un elemento commerciale, un elemento grafico, elementi indicatori e altre funzioni che devono lavorare insieme sotto lo stesso tetto, per così dire.

Il software con questi vari componenti è solitamente disponibile per il download o è accessibile sul Web tramite un abbonamento a pagamento. Spesso i trader utilizzano un determinato broker per eseguire operazioni, ma utilizzano un sito Web o un software di terze parti per eseguire analisi perché trovano la piattaforma di brokeraggio inadeguata.

Questo è ciò che mi piace fare io stesso con Charles Schwab e Stockcharts.com. Eseguo operazioni tramite Charles Schwab. Anche se ho accesso alla piattaforma di trading di Schwab conosciuta come Streetsmart Edge, la trovo un po' intimidatoria. Penso che Stockcharts.com sia più semplice da usare. Ho accesso a tutti gli indicatori tecnici immaginabili tramite stockcharts.com.

Con un abbonamento premium, ho anche accesso ai commenti settimanali sul mercato e a tutti i video dimostrativi sul trading che potrei mai consultare. Questo genere di cose è tipico delle piattaforme di trading di questi tempi, soprattutto con gli abbonamenti a pagamento.

Un altro strumento importante a cui si ha accesso sulle piattaforme odierne sono le quotazioni di Livello II. Questo strumento può essere particolarmente importante per i daytrader per determinare le posizioni che altri trader stanno assumendo. Per i trader giornalieri esperti, le quotazioni di Livello II possono essere importanti per determinare quando premere il grilletto su un'operazione e quale direzione prendere.

Per aiutare a sviluppare un sistema di trading è importante il backtesting. Una piattaforma con cui ho avuto esperienza personale e che ha eccellenti capacità di backtesting è Metatrader. Poiché il trading sul Forex è impegnativo poiché le banche spesso commerciano contro i partecipanti al Forex, il backtesting è importante in questo particolare mercato. Ecco perché molti trader Forex giurano che le mie versioni Metatrader 4 e 5 li aiuteranno a battere le banche.

C'è un bel po' di concorrenza tra le piattaforme di oggi. C'è così tanta concorrenza che molte piattaforme ti permetteranno di fare un giro di prova prima di acquistare il software o investire denaro in un abbonamento. Poiché esistono così tanti stili di trading diversi, gli piattaforme di trading possono essere molto diverse, quindi è importante che ciascuna piattaforma conquisti la propria quota di mercato trader che potrebbero essere attratti da quella piattaforma.

Ho già menzionato alcune piattaforme. È tempo di esaminare alcune delle altre piattaforme disponibili.

Ho già parlato della piattaforma Charles Schwab, ma non di ciò che Schwab addebita per le operazioni. Charles Schwab ha una struttura tariffaria molto simile a un altro broker noto come Fidelity. Entrambi fanno pagare $ 4,95 per la maggior parte delle operazioni azionarie. La piattaforma di trading di Fidelity è Active Trader Pro.

Ho detto prima che le commissioni superiori a $ 5 possono essere considerate costose al giorno d'oggi. Per il mio conto di risparmio sanitario, utilizzo un intermediario di questo tipo che è TD Ameritrade. La piattaforma di TD Ameritrade è Thinkorswim, ma tramite questo particolare broker vengono addebitati $ 6,95 per operazione, ma poiché preferisco mantenere posizioni a lungo termine in questo conto, non mi importa la spesa extra. Thinkorswim è anche un'ottima piattaforma.

Coloro che sono trader molto attivi o trader giornalieri potrebbero invece preferire Interactive Brokers. Interactive Brokers ha commissioni bassissime. Le operazioni azionarie statunitensi negli IRA non prevedono alcuna commissione. Altre operazioni possono avere commissioni pari o inferiori all'1% sul valore dell'operazione. Operazioni estremamente grandi possono richiedere commissioni fino al 10% del valore dell'operazione. Ho sentito dire che Interactive Brokers offre tuttavia un servizio clienti pessimo, quindi devi davvero sapere cosa stai facendo se li scegli.

Ninja-trader è una popolare piattaforma di terze parti che può essere collegata alla maggior parte dei broker online in modo che tutte le tue analisi possano essere eseguite su Ninjatrader e tu possa inviare il tuo ordine al tuo broker attraverso la stessa piattaforma.

Ho già menzionato Stockcharts.com. Oltre a Stockcharts.com, un'altra popolare piattaforma di trading di terze parti è TradingView. Entrambi offrono tutti gli strumenti di base di analisi tecnica e fondamentale di cui si potrebbe aver bisogno. Offrono ottimi strumenti grafici e numerosi tutorial di trading a un prezzo di abbonamento conveniente.