Kako je trgovanje revolucionarizirao softver za trgovanje

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Dovoljno sam star da se sjećam kada trgovanje na tržnicama nije bilo tako jednostavno. Na koledžu sam trebao likvidirati malu dioničku poziciju koju mi ​​je ostavio moj ujak. Nisam siguran u točnu proviziju za to, ali prilično sam siguran da je bila između 50 i 100 dolara.

Na današnjem tržištu takva bi provizija bila nečuvena. Internet i elektroničko trgovanje uvelike su demokratizirali trgovanje. Danas bi se trgovačka provizija od više od 5 dolara smatrala skupom.

Uvođenje softvera za trgovanje na današnje tržište i niske provizije znače da svaki prosječni Joe s nešto novca na pretek može sudjelovati na tržištu. Ovo sudjelovanje znači mogućnost trgovanja ne samo dionicama, već i izvedenicama poput opcija ili ročnica. Valutama (Forex), uključujući kriptovalute poput Bitcoina, može se trgovati ili omogućiti na modernim softverskim platformama za trgovanje.

Te platforme mogu biti na stolnom računalu ili mobilnom uređaju. Ne samo da su te platforme revolucionirale trgovanje, već je i mogućnost planiranja trgovanja poboljšana alatima na ovim platformama za obavljanje onoga što se naziva tehnička analiza i fundamentalna analiza.

Ne mogu detaljno ulaziti u ove koncepte, ali ukratko tehnička analiza koristi grafikone i obrasce cijena i volumen kako bi odredila u kojem će se smjeru cijena najvjerojatnije kretati.

Fundamentalna analiza usredotočuje se na fiskalno zdravlje određene tvrtke i njezinu sposobnost povećanja profita. Alati fundamentalne analize uključuju bilance, omjer imovine i duga i pokretače rasta ili pada.

Jedna od prepreka korištenju ovih alata za analizu je sposobnost prosječnog Joea da odredi kako ih koristiti. To zahtijeva mnogo čitanja i istraživanja, ali oni koji su zainteresirani za preuzimanje vlastite financijske poslove i povećanje svog bogatstva sigurno će naći vremena.

Svakako s povećanom dostupnošću ovih alata, mnogi su odgovorili na izazov i to je ono što je dovelo provizije do sadašnjeg nivoa. Što su provizije niže, to aktivniji trgovci ulaze na tržište. Što aktivniji trgovci uđu na tržište, to se više provizija može smanjiti. To je dobar ciklus.

Nešto što se zove aplikacijsko programsko sučelje (API) omogućilo je sve ovo. API je tehnički žargon za softver koji programima omogućuje međusobnu interakciju. Tipična platforma koristi API za povezivanje različitih elemenata platforme. Postoji element trgovanja, element grafikona, elementi indikatora i druge funkcije koje moraju raditi zajedno pod istim krovom, da tako kažem.

Softver s ovim različitim komponentama obično je dostupan za preuzimanje ili mu se pristupa na webu putem plaćenog članstva. Trgovci će često koristiti određenog brokera za izvršenje trgovanja, ali će koristiti web stranicu ili softver treće strane za analizu jer smatraju da je brokerska platforma neadekvatna.

To je ono što volim raditi s Charlesom Schwabom i Stockcharts.com. Izvršavam poslove preko Charlesa Schwaba. Iako imam pristup Schwabovoj platformi za trgovanje poznatoj kao Streetsmart Edge, smatram da je pomalo zastrašujuća. Mislim da je Stockcharts.com jednostavniji za korištenje. Imam pristup svim tehničkim pokazateljima koji se mogu zamisliti putem stockcharts.com.

S premium članstvom također imam pristup tjednim tržišnim komentarima i svim video zapisima s uputama o trgovanju koje bih ikada mogao pogledati. Ovakve stvari su tipične na platformama za trgovanje ovih dana, posebno s plaćenim članstvima.

Još jedan važan alat kojem možete pristupiti na današnjim platformama su citati razine II. Ovaj alat može biti posebno važan dnevnim trgovcima za određivanje pozicija koje drugi trgovci zauzimaju. Za iskusne dnevne trgovce, kotacije razine II mogu biti važne za određivanje kada povući okidač za trgovinu iu kojem smjeru krenuti.

Za pomoć razvoju sustava trgovanja testiranje unatrag je važno. Platforma s kojom sam imao osobnog iskustva i koja ima izvrsne mogućnosti testiranja unatrag je Metatrader. Budući da je trgovanje na Forexu izazovno jer banke često trguju protiv sudionika na Forexu, testiranje unatrag je važno na ovom tržištu. Zato se mnogi Forex trgovci kunu u moj Metatrader verzije 4 i 5 da će im pomoći pobijediti banke.

Među današnjim platformama postoji prilično velika konkurencija. Konkurencija je tolika da će vam mnoge platforme dopustiti probnu vožnju prije nego što kupite softver ili uložite novac u članstvo. Budući da postoji toliko mnogo različitih stilova trgovanja, platforme za trgovanje mogu biti vrlo raznolike, stoga je važno da svaka platforma osvoji svoj udio na tržištu trgovce koje bi ta platforma mogla privući.

Već sam spomenuo neke platforme. Vrijeme je da pogledamo neke od drugih platformi.

Već sam govorio o platformi Charles Schwab, ali ne i o tome koliko Schwab naplaćuje za trgovinu. Charles Schwab ima strukturu naknada vrlo sličnu drugoj brokerskoj kući poznatoj kao Fidelity. Obojica naplaćuju 4,95 dolara za većinu trgovanja dionicama. Platforma za trgovanje tvrtke Fidelity je Active Trader Pro.

Ranije sam spomenuo da se provizije preko 5 dolara danas mogu smatrati skupima. Za svoj zdravstveni štedni račun koristim posredničku kuću TD Ameritrade. TD Ameritradeova platforma je Thinkorswim, ali se naplaćuje 6,95 dolara za trgovinu preko ovog brokera, ali budući da više volim zadržati dugoročne pozicije na ovom računu, stvarno mi ne smetaju dodatni troškovi. Thinkorswim je također odlična platforma.

Oni koji su vrlo aktivni trgovci ili dnevni trgovci možda će umjesto toga preferirati Interactive Brokers. Interactive Brokers ima iznimno niske provizije. Trgovanje američkim dionicama u IRA-ama nema nikakve provizije. Druge trgovine mogu imati provizije od 1 posto ili manje na vrijednost trgovine. Iznimno velike trgovine mogu zahtijevati provizije do 10 posto vrijednosti trgovine. Čuo sam da Interactive Brokers ima izuzetno lošu korisničku uslugu, pa stvarno morate znati što radite ako odaberete njih.

Ninja-trader je popularna platforma treće strane koja se može povezati s većinom internetskih brokerskih kuća tako da se sve vaše analize mogu izvršiti na Ninjatraderu i možete poslati svoju narudžbu svom brokeru putem iste platforme.

Već sam spomenuo Stockcharts.com. Osim Stockcharts.com još jedna popularna platforma za trgovanje treće strane je TradingView. Oba nude sve osnovne alate za tehničku i fundamentalnu analizu koji bi vam mogli zatrebati. Oni nude izvrsne alate za izradu grafikona i mnoštvo vodiča za trgovanje po pristupačnoj cijeni članstva.