Πώς το Trading έχει φέρει επανάσταση από το λογισμικό συναλλαγών

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Είμαι αρκετά μεγάλος για να θυμάμαι ότι οι συναλλαγές στις αγορές δεν ήταν τόσο απλό πράγμα. Στο κολέγιο, έπρεπε να ρευστοποιήσω μια μικρή θέση μετοχών που μου άφησε ο θείος μου. Δεν είμαι σίγουρος για την ακριβή προμήθεια για να το κάνω, αλλά είμαι σχεδόν σίγουρος ότι ήταν μεταξύ 50 και 100 δολαρίων.

Στη σημερινή αγορά, μια τέτοια προμήθεια θα ήταν ανήκουστη. Το Διαδίκτυο και οι ηλεκτρονικές συναλλαγές έχουν εκδημοκρατίσει σε μεγάλο βαθμό τις συναλλαγές. Σήμερα μια εμπορική προμήθεια άνω των 5 δολαρίων θα θεωρούνταν ακριβή.

Η εισαγωγή λογισμικού διαπραγμάτευσης στη σημερινή αγορά και οι χαμηλές προμήθειες σημαίνει ότι κάθε μέσος Τζο με κάποια χρήματα να περισσέψει μπορεί να συμμετάσχει στην αγορά. Αυτή η συμμετοχή σημαίνει τη δυνατότητα διαπραγμάτευσης όχι μόνο μετοχών, αλλά παραγώγων όπως δικαιώματα προαίρεσης ή συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης. Τα νομίσματα (Forex) συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων όπως το Bitcoin μπορούν να διαπραγματεύονται ή να διευκολύνονται σε σύγχρονες πλατφόρμες λογισμικού συναλλαγών.

Αυτές οι πλατφόρμες μπορεί να βρίσκονται σε επιτραπέζιο ή φορητή συσκευή. Όχι μόνο οι συναλλαγές προκαλούν επανάσταση από αυτές τις πλατφόρμες, αλλά η ικανότητα προγραμματισμού συναλλαγών ενισχύεται με εργαλεία σε αυτές τις πλατφόρμες για την πραγματοποίηση αυτού που ονομάζεται τεχνική ανάλυση και θεμελιώδης ανάλυση.

Δεν μπορώ να υπεισέλθω σε αυτές τις έννοιες σε μεγάλο βαθμό, αλλά με λίγα λόγια η τεχνική ανάλυση χρησιμοποιεί γραφήματα και μοτίβα τιμών και όγκο για να καθορίσει προς ποια κατεύθυνση είναι πιο πιθανό να κινηθεί η τιμή.

Η θεμελιώδης ανάλυση εστιάζει στη δημοσιονομική υγεία μιας συγκεκριμένης εταιρείας και στην ικανότητά της να αυξάνει τα κέρδη. Τα εργαλεία της θεμελιώδους ανάλυσης περιλαμβάνουν ισολογισμούς, δείκτες ενεργητικού προς χρέος και παράγοντες ανάπτυξης ή πτώσης.

Ένα εμπόδιο στη χρήση αυτών των εργαλείων ανάλυσης είναι η ικανότητα του μέσου Joe να προσδιορίζει πώς να τα χρησιμοποιήσει. Αυτό απαιτεί πολύ διάβασμα και έρευνα, αλλά όσοι ενδιαφέρονται να αναλάβουν τις δικές τους οικονομικές υποθέσεις και να αυξήσουν τον πλούτο τους σίγουρα θα βρουν το χρόνο.

Σίγουρα, με την αυξημένη διαθεσιμότητα αυτών των εργαλείων, πολλοί έχουν απαντήσει στην πρόκληση και αυτό είναι που οδήγησε τις προμήθειες στο σημείο που βρίσκονται τώρα. Όσο περισσότερες προμήθειες μειώνονται τόσο πιο ενεργοί έμποροι εισέρχονται στην αγορά. Όσο πιο ενεργοί έμποροι εισέρχονται στην αγορά, τόσο περισσότερες προμήθειες μπορούν να μειωθούν. Είναι ένας ενάρετος κύκλος.

Κάτι που ονομάζεται Διασύνδεση προγράμματος εφαρμογής (API) έχει ενεργοποιήσει όλα αυτά. Το API είναι τεχνική ορολογία για λογισμικό που επιτρέπει στα προγράμματα να αλληλεπιδρούν μεταξύ τους. Μια τυπική πλατφόρμα χρησιμοποιεί API για να ενώσει διαφορετικά στοιχεία μιας πλατφόρμας. Υπάρχει ένα στοιχείο διαπραγμάτευσης, ένα στοιχείο γραφήματος, στοιχεία δεικτών και άλλες λειτουργίες που πρέπει να λειτουργούν μαζί κάτω από μια στέγη, ούτως ή άλλως.

Το λογισμικό με αυτά τα ποικίλα στοιχεία είναι συνήθως διαθέσιμο για λήψη ή πρόσβαση στο διαδίκτυο μέσω συνδρομής επί πληρωμή. Συχνά οι έμποροι χρησιμοποιούν έναν συγκεκριμένο μεσίτη για την εκτέλεση συναλλαγών, αλλά χρησιμοποιούν έναν ιστότοπο ή λογισμικό τρίτου μέρους για να κάνουν ανάλυση, επειδή βρίσκουν την πλατφόρμα μεσιτείας ανεπαρκή.

Αυτό μου αρέσει να κάνω ο ίδιος με τον Charles Schwab και το Stockcharts.com. Εκτελώ συναλλαγές μέσω του Charles Schwab. Παρόλο που έχω πρόσβαση στην πλατφόρμα συναλλαγών της Schwab, γνωστή ως Streetsmart Edge, το βρίσκω λίγο τρομακτικό. Νομίζω ότι το Stockcharts.com είναι πιο απλό στη χρήση. Έχω πρόσβαση σε κάθε τεχνικό δείκτη που μπορεί να φανταστεί κανείς μέσω του stockcharts.com.

Με μια premium συνδρομή, έχω επίσης πρόσβαση σε εβδομαδιαίο σχολιασμό της αγοράς και σε όλα τα βίντεο με οδηγίες σχετικά με τις συναλλαγές που θα μπορούσα ποτέ να καταναλώσω. Αυτά τα πράγματα είναι τυπικά στις πλατφόρμες συναλλαγών αυτές τις μέρες, ειδικά με συνδρομές επί πληρωμή.

Ένα άλλο σημαντικό εργαλείο στο οποίο έχει κανείς πρόσβαση στις σημερινές πλατφόρμες είναι τα εισαγωγικά επιπέδου ΙΙ. Αυτό το εργαλείο μπορεί να είναι ιδιαίτερα σημαντικό για τους daytraders για τον προσδιορισμό των θέσεων που λαμβάνουν άλλοι έμποροι. Για έμπειρους ημερήσιους εμπόρους, οι τιμές Επιπέδου ΙΙ μπορεί να είναι σημαντικές για τον καθορισμό του πότε πρέπει να πατήσετε τη σκανδάλη σε μια συναλλαγή και ποια κατεύθυνση να ακολουθήσετε.

Για να βοηθήσετε κάποιον να αναπτύξει ένα σύστημα συναλλαγών είναι σημαντικό να κάνετε backtesting. Μια πλατφόρμα με την οποία είχα προσωπική εμπειρία και έχει εξαιρετικές δυνατότητες backtesting είναι η Metatrader. Επειδή οι συναλλαγές Forex είναι προκλητικές, καθώς οι τράπεζες συχνά συναλλάσσονται έναντι των συμμετεχόντων στο Forex, το backtesting είναι σημαντικό στη συγκεκριμένη αγορά. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο πολλοί έμποροι Forex ορκίζονται τις εκδόσεις 4 και 5 του Metatrader για να τους βοηθήσουν να νικήσουν τις τράπεζες.

Υπάρχει αρκετός ανταγωνισμός μεταξύ των σημερινών πλατφορμών. Υπάρχει τόσο μεγάλος ανταγωνισμός που πολλές πλατφόρμες θα σας επιτρέψουν να κάνετε ένα test-drive πριν αγοράσετε το λογισμικό ή βάλετε χρήματα σε μια συνδρομή. Επειδή υπάρχουν τόσες πολλές διαφορετικές πλατφόρμες συναλλαγών στυλ συναλλαγών μπορεί να είναι πολύ διαφορετικές, επομένως είναι σημαντικό για κάθε πλατφόρμα να κατακτήσει το μερίδιό της στην αγορά για εμπόρους που θα μπορούσαν να προσελκυστούν σε αυτήν την πλατφόρμα.

Έχω ήδη αναφέρει κάποιες πλατφόρμες. Ήρθε η ώρα να περάσουμε σε μερικές από τις άλλες πλατφόρμες εκεί έξω.

Έχω ήδη μιλήσει για την πλατφόρμα Charles Schwab, αλλά όχι για το τι χρεώνει η Schwab για συναλλαγές. Ο Charles Schwab έχει μια δομή αμοιβής παρόμοια με μια άλλη χρηματιστηριακή εταιρεία γνωστή ως Fidelity. Και οι δύο χρεώνουν 4,95 $ για τις περισσότερες συναλλαγές μετοχών. Η πλατφόρμα συναλλαγών του Fidelity είναι το Active Trader Pro.

Ανέφερα νωρίτερα ότι οι προμήθειες άνω των $5 μπορούν να θεωρηθούν ακριβές στις μέρες μας. Για τον λογαριασμό ταμιευτηρίου υγείας μου, χρησιμοποιώ μια τέτοια μεσιτεία που είναι η TD Ameritrade. Η πλατφόρμα του TD Ameritrade είναι το Thinkorswim, αλλά κάποιος χρεώνεται 6,95 $ ανά συναλλαγή μέσω αυτού του συγκεκριμένου μεσίτη, αλλά επειδή προτιμώ να διατηρώ μακροπρόθεσμες θέσεις σε αυτόν τον λογαριασμό, πραγματικά δεν με πειράζει το επιπλέον κόστος. Το Thinkorswim είναι επίσης μια εξαιρετική πλατφόρμα.

Όσοι είναι πολύ ενεργοί έμποροι ή ημερήσιοι έμποροι μπορεί να προτιμούν τους Interactive Brokers. Η Interactive Brokers έχει εξαιρετικά χαμηλές προμήθειες. Οι συναλλαγές μετοχών των ΗΠΑ σε IRA δεν έχουν καθόλου προμήθεια. Άλλες συναλλαγές μπορεί να έχουν προμήθειες 1 τοις εκατό ή λιγότερο στην αξία της συναλλαγής. Οι εξαιρετικά μεγάλες συναλλαγές ενδέχεται να απαιτούν προμήθειες έως και 10 τοις εκατό της αξίας της συναλλαγής. Ωστόσο, έχω ακούσει ότι η Interactive Brokers έχει εξαιρετικά κακή εξυπηρέτηση πελατών, επομένως πρέπει πραγματικά να ξέρετε τι κάνετε αν τους επιλέξετε.

Το Ninja-trader είναι μια δημοφιλής πλατφόρμα τρίτων που μπορεί να συνδεθεί με τις περισσότερες διαδικτυακές μεσιτείες, έτσι ώστε όλη η ανάλυσή σας να μπορεί να ολοκληρωθεί στο Ninjatrader και να στείλετε την παραγγελία σας στον μεσίτη σας μέσω της ίδιας πλατφόρμας.

Έχω ήδη αναφέρει το Stockcharts.com. Εκτός από το Stockcharts.com, μια άλλη δημοφιλής πλατφόρμα συναλλαγών τρίτων είναι το TradingView. Και τα δύο προσφέρουν όλα τα βασικά εργαλεία τεχνικής και βασικής ανάλυσης που θα μπορούσε να χρειαστεί κανείς. Προσφέρουν εξαιρετικά εργαλεία χαρτογράφησης και πολλά σεμινάρια συναλλαγών σε προσιτή τιμή συνδρομής.