Comment le trading a été révolutionné par les logiciels de trading

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Je suis assez vieux pour me souvenir de l’époque où négocier sur les marchés n’était pas une chose si simple. À l'université, j'avais besoin de liquider une petite position en actions que mon oncle m'avait laissée. Je ne suis pas sûr de la commission exacte pour ce faire, mais je suis presque sûr qu'elle se situait entre 50 et 100 dollars.

Sur le marché actuel, une telle commission serait inédite. Internet et le commerce électronique ont largement démocratisé le commerce. Aujourd’hui, une commission commerciale de plus de 5 dollars serait considérée comme coûteuse.

L'introduction des logiciels de trading sur le marché actuel et les faibles commissions signifient que tout citoyen moyen disposant d'un peu d'argent en réserve peut participer au marché. Cette participation signifie la possibilité de négocier non seulement des actions, mais aussi des produits dérivés comme des options ou des contrats à terme. Les devises (Forex), y compris les crypto-monnaies comme Bitcoin, peuvent être négociées ou facilitées sur des plateformes logicielles de trading modernes.

Ces plates-formes peuvent être sur un ordinateur de bureau ou un appareil mobile. Non seulement le trading est révolutionné par ces plateformes, mais la capacité de planifier des transactions est améliorée grâce aux outils disponibles sur ces plateformes pour effectuer ce que l'on appelle l'analyse technique et l'analyse fondamentale.

Je ne peux pas aborder ces concepts en profondeur, mais en un mot, l'analyse technique utilise des graphiques, des modèles de prix et des volumes pour déterminer dans quelle direction le prix est le plus susceptible d'évoluer.

L'analyse fondamentale se concentre sur la santé financière d'une entreprise particulière et sur sa capacité à augmenter ses bénéfices. Les outils d’analyse fondamentale comprennent les bilans, les ratios actif/dette et les facteurs de croissance ou de déclin.

L’un des obstacles à l’utilisation de ces outils d’analyse est la capacité du citoyen moyen à déterminer comment les utiliser. Cela nécessite beaucoup de lectures et de recherches, mais ceux qui souhaitent prendre en charge leurs propres affaires financières et accroître leur patrimoine trouveront sûrement le temps.

Il est certain qu'avec la disponibilité accrue de ces outils, beaucoup ont relevé le défi et c'est ce qui a fait baisser les commissions là où elles sont aujourd'hui. Plus les commissions sont réduites, plus les traders actifs entrent sur le marché. Plus les traders sont actifs et plus les commissions peuvent être réduites. C'est un cercle vertueux.

Quelque chose appelé l'interface de programme d'application (API) a permis tout cela. L'API est un jargon technique désignant les logiciels permettant aux programmes d'interagir les uns avec les autres. Une plate-forme typique utilise l'API pour rassembler différents éléments d'une plate-forme. Il existe un élément commercial, un élément graphique, des éléments indicateurs et d'autres fonctions qui doivent fonctionner ensemble sous un même toit pour ainsi dire.

Les logiciels comportant ces divers composants sont généralement disponibles en téléchargement ou sont accessibles sur le Web via un abonnement payant. Souvent, les traders utilisent un certain courtier pour exécuter des transactions, mais utilisent un site Web ou un logiciel tiers pour effectuer des analyses, car ils trouvent la plateforme de courtage inadéquate.

C'est ce que j'aime faire moi-même avec Charles Schwab et Stockcharts.com. J'exécute des transactions via Charles Schwab. Même si j'ai accès à la plateforme de trading de Schwab connue sous le nom de Streetsmart Edge, je la trouve un peu intimidante. Je pense que Stockcharts.com est plus simple à utiliser. J'ai accès à tous les indicateurs techniques imaginables via stockcharts.com.

Avec un abonnement premium, j'ai également accès aux commentaires hebdomadaires du marché et à toutes les vidéos pratiques sur le trading que je pourrais jamais visionner. Ce genre de chose est courant sur les plateformes de trading de nos jours, en particulier avec les abonnements payants.

Les cotations de niveau II sont un autre outil important auquel on a accès sur les plateformes actuelles. Cet outil peut être particulièrement important pour les daytraders pour déterminer les positions prises par les autres traders. Pour les day traders expérimentés, les cotations de niveau II peuvent être importantes pour déterminer quand appuyer sur la gâchette d'une transaction et quelle direction prendre.

Pour aider quelqu'un à développer un système commercial, le backtesting est important. Metatrader est une plateforme avec laquelle j'ai eu une expérience personnelle et qui possède d'excellentes capacités de backtesting. Étant donné que le trading sur le Forex est un défi puisque les banques négocient souvent contre les participants du Forex, le backtesting est important sur ce marché particulier. C'est pourquoi de nombreux traders Forex jurent que mes versions 4 et 5 de Metatrader les aident à battre les banques.

Il existe aujourd’hui une certaine concurrence entre les plateformes. Il y a tellement de concurrence que de nombreuses plates-formes vous permettront de faire un essai routier avant d'acheter le logiciel ou d'investir de l'argent dans une adhésion. Parce qu'il existe de nombreux styles de trading différents, les plateformes de trading peuvent être très diverses, il est donc important que chaque plateforme capte sa part de marché pour les traders qui pourraient être attirés par cette plateforme.

J'ai déjà mentionné certaines plateformes. Il est temps de passer en revue certaines des autres plateformes.

J'ai déjà parlé de la plateforme Charles Schwab, mais pas de ce que Schwab facture pour les transactions. Charles Schwab a une structure tarifaire très similaire à celle d'une autre maison de courtage connue sous le nom de Fidelity. Ils facturent tous deux 4,95 $ pour la plupart des transactions boursières. La plateforme de trading de Fidelity est Active Trader Pro.

J'ai mentionné plus tôt que les commissions supérieures à 5 $ peuvent être considérées comme coûteuses de nos jours. Pour mon compte d'épargne santé, j'utilise une telle maison de courtage qui est TD Ameritrade. La plate-forme de TD Ameritrade est Thinkorswim, mais une transaction est facturée 6,95 $ par l'intermédiaire de ce courtier particulier, mais comme je préfère conserver des positions à long terme sur ce compte, les dépenses supplémentaires ne me dérangent vraiment pas. Thinkorswim est également une excellente plateforme.

Ceux qui sont des traders très actifs ou des day-traders peuvent préférer Interactive Brokers à la place. Interactive Brokers a des commissions ultra faibles. Les transactions sur actions américaines dans les IRA ne comportent aucune commission. D'autres transactions peuvent avoir des commissions de 1 pour cent ou moins sur la valeur de la transaction. Les transactions extrêmement importantes peuvent exiger des commissions allant jusqu'à 10 pour cent de la valeur de la transaction. J'ai entendu dire qu'Interactive Brokers offre un service client extrêmement mauvais, vous devez donc vraiment savoir ce que vous faites si vous les choisissez.

Ninja-trader est une plateforme tierce populaire qui peut être liée à la plupart des maisons de courtage en ligne afin que toutes vos analyses puissent être effectuées sur Ninjatrader et que vous puissiez envoyer votre commande à votre courtier via la même plateforme.

J'ai déjà mentionné Stockcharts.com. Outre Stockcharts.com, une autre plateforme de trading tierce populaire est TradingView. Les deux offrent tous les outils d’analyse technique et fondamentale de base dont on pourrait avoir besoin. Ils offrent d'excellents outils graphiques et de nombreux didacticiels de trading pour un prix d'adhésion abordable.