Cómo el software comercial ha revolucionado el comercio

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Tengo edad suficiente para recordar cuando negociar en los mercados no era algo tan sencillo. En la universidad, necesitaba liquidar una pequeña posición en acciones que me había dejado mi tío. No estoy seguro de la comisión exacta por hacerlo, pero estoy bastante seguro de que fue entre 50 y 100 dólares.

En el mercado actual, una comisión así sería algo inaudito. Internet y el comercio electrónico han democratizado enormemente el comercio. Hoy en día, una comisión comercial de más de 5 dólares se consideraría cara.

La introducción del software comercial en el mercado actual y las bajas comisiones significa que cualquier persona promedio con algo de dinero de sobra puede participar en el mercado. Esta participación significa la capacidad de negociar no sólo acciones, sino también derivados como opciones o futuros. Las monedas (Forex), incluidas las criptomonedas como Bitcoin, pueden negociarse o facilitarse en plataformas de software comerciales modernas.

Estas plataformas pueden estar en una computadora de escritorio o en un dispositivo móvil. Estas plataformas no solo revolucionan el comercio, sino que la capacidad de planificar operaciones se mejora con herramientas en estas plataformas para realizar lo que se llama análisis técnico y análisis fundamental.

No puedo profundizar en estos conceptos, pero en pocas palabras, el análisis técnico utiliza gráficos, patrones de precios y volumen para determinar en qué dirección es más probable que se mueva el precio.

El análisis fundamental se centra en la salud fiscal de una empresa en particular y su capacidad para aumentar las ganancias. Las herramientas del análisis fundamental incluyen balances, ratios entre activos y deuda y factores de crecimiento o declive.

Un obstáculo para el uso de estas herramientas de análisis es la capacidad del ciudadano medio para determinar cómo utilizarlas. Esto requiere mucha lectura e investigación, pero aquellos interesados ​​en hacerse cargo de sus propios asuntos financieros y aumentar su riqueza seguramente encontrarán el tiempo.

Ciertamente, con la mayor disponibilidad de estas herramientas, muchos han respondido al desafío y eso es lo que ha reducido las comisiones a donde están ahora. Cuanto más se reducen las comisiones, más comerciantes activos ingresan al mercado. Cuanto más comerciantes activos ingresen al mercado, más comisiones se podrán reducir. Es un círculo virtuoso.

Algo llamado Interfaz de Programa de Aplicación (API) ha permitido todo esto. API es la jerga técnica para el software que permite que los programas interactúen entre sí. Una plataforma típica utiliza API para reunir diferentes elementos de una plataforma. Hay un elemento comercial, un elemento gráfico, elementos indicadores y otras funciones que deben funcionar juntas bajo un mismo techo, por así decirlo.

El software con estos variados componentes generalmente está disponible para descargar o se accede a él en la web a través de una membresía paga. A menudo, los operadores utilizan un determinado corredor para ejecutar operaciones, pero utilizan un sitio web o software de terceros para realizar análisis porque consideran que la plataforma de corretaje es inadecuada.

Eso es lo que me gusta hacer con Charles Schwab y Stockcharts.com. Ejecuto operaciones a través de Charles Schwab. Aunque tengo acceso a la plataforma comercial de Schwab conocida como Streetsmart Edge, la encuentro un poco intimidante. Creo que Stockcharts.com es más sencillo de usar. Tengo acceso a todos los indicadores técnicos imaginables a través de stockcharts.com.

Con una membresía premium, también tengo acceso a comentarios semanales del mercado y a todos los videos instructivos sobre operaciones que podría ver. Este tipo de cosas es típico en las plataformas comerciales hoy en día, especialmente en las membresías pagas.

Otra herramienta importante a la que se tiene acceso en las plataformas actuales son las cotizaciones de nivel II. Esta herramienta puede ser especialmente importante para los comerciantes diarios a la hora de determinar las posiciones que están tomando otros comerciantes. Para los traders experimentados, las cotizaciones de Nivel II pueden ser importantes para determinar cuándo apretar el gatillo en una operación y qué dirección tomar.

Para ayudar a uno a desarrollar un sistema comercial, es importante realizar pruebas retrospectivas. Una plataforma con la que he tenido experiencia personal y que tiene excelentes capacidades de backtesting es Metatrader. Debido a que las operaciones de Forex son desafiantes, ya que los bancos a menudo operan contra participantes de Forex, las pruebas retrospectivas son importantes en este mercado en particular. Es por eso que muchos operadores de Forex confían en que mis versiones 4 y 5 de Metatrader los ayudarán a vencer a los bancos.

Existe bastante competencia entre las plataformas actuales. Hay tanta competencia que muchas plataformas le permitirán realizar una prueba de manejo antes de comprar el software o invertir dinero en una membresía. Debido a que hay tantos estilos de negociación diferentes, las plataformas de negociación pueden ser muy diversas, por lo que es importante que cada plataforma capture su participación en el mercado. comerciantes que podrían sentirse atraídos por esa plataforma.

Ya he mencionado algunas plataformas. Es hora de repasar algunas de las otras plataformas que existen.

Ya he hablado de la plataforma Charles Schwab, pero no de lo que Schwab cobra por los intercambios. Charles Schwab tiene una estructura de tarifas muy similar a otra corredora conocida como Fidelity. Ambos cobran 4,95 dólares por la mayoría de las operaciones bursátiles. La plataforma comercial de Fidelity es Active Trader Pro.

Mencioné anteriormente que las comisiones superiores a 5 dólares pueden considerarse caras hoy en día. Para mi cuenta de ahorros para la salud, utilizo una agencia de corretaje que es TD Ameritrade. La plataforma de TD Ameritrade es Thinkorswim, pero a uno se le cobran $6,95 por operación a través de este corredor en particular, pero como prefiero mantener posiciones a largo plazo en esta cuenta, realmente no me importa el gasto adicional. Thinkorswim también es una gran plataforma.

Aquellos que son comerciantes muy activos o comerciantes diarios pueden preferir Interactive Brokers. Interactive Brokers tiene comisiones ultrabajas. Las operaciones con acciones estadounidenses en cuentas IRA no tienen comisión alguna. Otras operaciones pueden tener comisiones del 1 por ciento o menos sobre el valor de la operación. Las operaciones extremadamente grandes pueden generar comisiones de hasta el 10 por ciento del valor de la operación. Sin embargo, he oído que Interactive Brokers tiene un servicio al cliente extremadamente malo, por lo que realmente necesitas saber qué estás haciendo si los eliges.

Ninja-trader es una popular plataforma de terceros que se puede vincular a la mayoría de los corredores en línea para que todos sus análisis se puedan realizar en Ninjatrader y pueda enviar su pedido a su corredor a través de la misma plataforma.

Ya mencioné Stockcharts.com. Además de Stockcharts.com, otra plataforma comercial de terceros popular es TradingView. Ambos ofrecen todas las herramientas básicas de análisis técnico y fundamental que uno pueda necesitar. Ofrecen excelentes herramientas de gráficos y muchos tutoriales comerciales por un precio de membresía asequible.