Jak obchodování přineslo revoluci díky obchodnímu softwaru

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Jsem dost starý na to, abych si pamatoval, že obchodování na trzích nebylo tak jednoduché. Na vysoké škole jsem potřeboval zlikvidovat malou akciovou pozici, kterou mi zanechal můj strýc. Nejsem si jistý přesnou provizí za to, ale jsem si docela jistý, že to bylo mezi 50 a 100 dolary.

Na dnešním trhu by taková provize byla nevídaná. Internet a elektronické obchodování výrazně demokratizovaly obchodování. Dnes by byla obchodní provize vyšší než 5 dolarů považována za drahou.

Zavedení obchodního softwaru na dnešní trh a nízké provize znamená, že každý průměrný Joe, který má nějaké peníze navíc, se může zúčastnit trhu. Tato účast znamená schopnost obchodovat nejen akcie, ale také deriváty, jako jsou opce nebo futures. S měnami (Forex), včetně kryptoměn, jako je bitcoin, lze obchodovat nebo je usnadňovat na moderních platformách obchodního softwaru.

Tyto platformy mohou být na stolním nebo mobilním zařízení. Nejen, že tyto platformy způsobily revoluci v obchodování, ale schopnost plánovat obchody je rozšířena o nástroje na těchto platformách pro provádění toho, čemu se říká technická analýza a fundamentální analýza.

Nemohu se těmito koncepty podrobně zabývat, ale v kostce technická analýza využívá grafy a cenové vzorce a objem k určení, kterým směrem se cena s největší pravděpodobností bude pohybovat.

Fundamentální analýza se zaměřuje na fiskální zdraví konkrétní společnosti a její schopnost zvyšovat zisky. Nástroje fundamentální analýzy zahrnují rozvahy, poměr aktiv k dluhu a hnací síly růstu nebo poklesu.

Jednou z překážek používání těchto analytických nástrojů je schopnost průměrného Joea určit, jak je využít. Vyžaduje to hodně čtení a zkoumání, ale ti, kteří se zajímají o své vlastní finanční záležitosti a rozšiřují své bohatství, si čas jistě najdou.

Se zvýšenou dostupností těchto nástrojů jistě mnozí na tuto výzvu odpověděli, a to je to, co snížilo provize tam, kde jsou nyní. Čím více se provize sníží, tím aktivnější obchodníci vstoupí na trh. Čím aktivnější obchodníci vstoupí na trh, tím více provizí lze snížit. Je to ctnostný cyklus.

To vše umožnilo něco, co se nazývá aplikační programové rozhraní (API). API je technický žargon pro software, který umožňuje programům vzájemnou interakci. Typická platforma používá API ke spojení různých prvků platformy. Je zde obchodní prvek, grafový prvek, indikátorové prvky a další funkce, které musí fungovat takříkajíc pod jednou střechou.

Software s těmito rozmanitými součástmi je obvykle k dispozici ke stažení nebo je přístupný na webu prostřednictvím placeného členství. Obchodníci často používají určitého makléře k provádění obchodů, ale k provádění analýzy použijí web nebo software třetí strany, protože považují makléřskou platformu za nedostatečnou.

To je to, co rád dělám s Charlesem Schwabem a Stockcharts.com. Provádím obchody prostřednictvím Charlese Schwaba. I když mám přístup k obchodní platformě Schwab známé jako Streetsmart Edge, připadá mi to trochu zastrašující. Myslím, že Stockcharts.com je jednodušší na použití. Mám přístup ke všem technickým ukazatelům, které si lze představit prostřednictvím stockcharts.com.

S prémiovým členstvím mám také přístup k týdenním komentářům k trhu a všem instruktážním videím o obchodování, která jsem kdy mohl využít. Tento druh věcí je v dnešní době typický na obchodních platformách, zejména u placených členství.

Dalším důležitým nástrojem, ke kterému má člověk přístup na dnešních platformách, jsou uvozovky úrovně II. Tento nástroj může být zvláště důležitý pro daytraders pro určení pozic, které ostatní obchodníci zaujímají. Pro zkušené denní obchodníky mohou být kotace úrovně II důležité pro určení, kdy stisknout spoušť obchodu a jakým směrem se vydat.

Pro pomoc vyvinutí obchodního systému je důležité zpětné testování. Platformou, se kterou mám osobní zkušenost a která má vynikající možnosti zpětného testování, je Metatrader. Protože obchodování na Forexu je náročné, protože banky často obchodují proti účastníkům Forexu, je na tomto konkrétním trhu důležité zpětné testování. To je důvod, proč mnoho obchodníků na Forexu přísahá na můj Metatrader verze 4 a 5, abych jim pomohl porazit banky.

Mezi dnešními platformami je poměrně velká konkurence. Konkurence je tak velká, že mnoho platforem vám umožní provést zkušební jízdu, než si koupíte software nebo utopíte peníze do členství. Protože existuje tolik různých obchodních styly obchodních platforem, mohou být velmi rozmanité, takže je důležité, aby každá platforma získala svůj podíl na trhu obchodníky, které by tato platforma mohla přilákat.

Některé platformy jsem již zmínil. Je čas přejít na některé z dalších platforem.

Už jsem mluvil o platformě Charles Schwab, ale ne o tom, co si Schwab účtuje za obchody. Charles Schwab má strukturu poplatků velmi podobnou jiné makléřské společnosti známé jako Fidelity. Oba účtují 4,95 USD za většinu obchodů s akciemi. Obchodní platforma Fidelity je Active Trader Pro.

Již dříve jsem zmínil, že provize nad 5 USD lze v dnešní době považovat za drahé. Pro svůj zdravotní spořicí účet používám takovou makléřskou společnost, kterou je TD Ameritrade. Platformou TD Ameritrade je Thinkorswim, ale za obchod je účtován poplatek 6,95 USD prostřednictvím tohoto konkrétního brokera, ale protože na tomto účtu raději držím dlouhodobé pozice, opravdu mi nevadí další náklady. Thinkorswim je také skvělá platforma.

Ti, kteří jsou velmi aktivní obchodníci nebo denní obchodníci, mohou místo toho preferovat interaktivní makléře. Interactive Brokers má ultra nízké provize. Obchody s akciemi v USA v IRA nemají vůbec žádnou provizi. Jiné obchody mohou mít provize ve výši 1 procenta nebo méně z hodnoty obchodu. Extrémně velké obchody mohou vyžadovat provize až 10 procent z hodnoty obchodu. Slyšel jsem, že Interactive Brokers má extrémně špatný zákaznický servis, takže pokud si je vyberete, musíte opravdu vědět, co děláte.

Ninja-trader je oblíbená platforma třetí strany, kterou lze propojit s většinou online makléřů, takže veškerou vaši analýzu lze provést na Ninjatrader a vy můžete odeslat objednávku svému makléři prostřednictvím stejné platformy.

Již jsem se zmínil o Stockcharts.com. Kromě Stockcharts.com je další populární obchodní platformou třetí strany TradingView. Oba nabízejí všechny základní technické a fundamentální analytické nástroje, které byste mohli potřebovat. Nabízejí skvělé nástroje pro vytváření grafů a spoustu obchodních návodů za dostupnou cenu členství.