Как търговията е революционизирана от софтуера за търговия

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Достатъчно възрастен съм, за да си спомня, когато търговията на пазарите не беше толкова просто нещо. В колежа трябваше да ликвидирам малка позиция в акции, оставена ми от чичо ми. Не съм сигурен за точната комисионна за това, но съм почти сигурен, че е между 50 и 100 долара.

На днешния пазар подобна комисионна би била нечувана. Интернет и електронната търговия значително демократизираха търговията. Днес търговска комисионна от повече от 5 долара би се считала за скъпа.

Въвеждането на софтуер за търговия на днешния пазар и ниските комисионни означава, че всеки средностатистически Джо с малко пари може да участва на пазара. Това участие означава възможност за търговия не само с акции, но и с деривати като опции или фючърси. Валути (Forex), включително криптовалути като биткойн, могат да се търгуват или улесняват на модерни софтуерни платформи за търговия.

Тези платформи може да са на десктоп или мобилно устройство. Не само, че търговията е революционизирана от тези платформи, но способността за планиране на сделки е подобрена с инструменти на тези платформи за извършване на това, което се нарича технически анализ и фундаментален анализ.

Не мога да навлизам подробно в тези концепции, но накратко техническият анализ използва диаграми и ценови модели и обем, за да определи в коя посока цената е най-вероятно да се движи.

Фундаменталният анализ се фокусира върху фискалното здраве на конкретна компания и нейната способност да увеличава печалбите. Инструментите на фундаменталния анализ включват баланси, съотношения на активи към дълг и двигатели на растеж или спад.

Една пречка пред използването на тези инструменти за анализ е способността на средния Джо да определи как да ги използва. Това изисква много четене и проучване, но тези, които се интересуват да поемат собствените си финансови дела и да увеличат своето богатство, със сигурност ще намерят време.

Разбира се, с увеличената наличност на тези инструменти, много отговориха на предизвикателството и това доведе до намаляване на комисионните до момента, в който са в момента. Колкото повече се намаляват комисионните, толкова по-активни търговци навлизат на пазара. Колкото по-активни търговци навлизат на пазара, толкова повече комисионни могат да бъдат намалени. Това е добродетелен цикъл.

Нещо, наречено интерфейс на приложната програма (API), е позволило всичко това. API е технически жаргон за софтуер, който позволява на програмите да взаимодействат една с друга. Типична платформа използва API, за да обедини различни елементи от платформа. Има търговски елемент, графичен елемент, индикаторни елементи и други функции, които трябва да работят заедно под един покрив, така да се каже.

Софтуерът с тези разнообразни компоненти обикновено е достъпен за изтегляне или е достъпен в мрежата чрез платено членство. Често търговците ще използват определен брокер за извършване на сделки, но използват уебсайт или софтуер на трета страна, за да направят анализ, тъй като намират брокерската платформа за неадекватна.

Това е, което аз обичам да правя с Charles Schwab и Stockcharts.com. Изпълнявам сделки чрез Charles Schwab. Въпреки че имам достъп до търговската платформа на Schwab, известна като Streetsmart Edge, намирам това за малко смущаващо. Мисля, че Stockcharts.com е по-лесен за използване. Имам достъп до всеки технически индикатор, който можете да си представите чрез stockcharts.com.

С първокласно членство имам достъп и до седмични пазарни коментари и всички видеоклипове с инструкции за търговия, които някога бих могъл да използвам. Такива неща са типични за платформите за търговия в наши дни, особено с платени членства.

Друг важен инструмент, до който човек има достъп в днешните платформи, са котировките от ниво II. Този инструмент може да бъде особено важен за дневните търговци за определяне на позициите, които другите търговци заемат. За опитни дневни търговци котировките от ниво II могат да бъдат важни за определяне кога да дръпнат спусъка на сделката и коя посока да поемат.

За да помогнете на разработването на система за търговия е важно да се направи тестване назад. Платформа, с която имам личен опит и която има отлични възможности за тестване на данни, е Metatrader. Тъй като Форекс търговията е предизвикателство, тъй като банките често търгуват срещу Форекс участници, бек тестовете са важни на този конкретен пазар. Ето защо много Forex търговци се кълнат в моя Metatrader версии 4 и 5, за да им помогнат да победят банките.

Съществува доста голяма конкуренция между днешните платформи. Има толкова голяма конкуренция, че много платформи ще ви позволят да направите тест драйв, преди да закупите софтуера или да вложите пари в членство. Тъй като има толкова много различни стилове на търговия, платформите за търговия могат да бъдат много разнообразни, така че е важно всяка платформа да заеме своя дял от пазара за търговци, които могат да бъдат привлечени от тази платформа.

Вече споменах някои платформи. Време е да разгледаме някои от другите платформи там.

Вече говорих за платформата Charles Schwab, но не и за това, което Schwab таксува за сделки. Charles Schwab има структура на таксите, много подобна на друга брокерска компания, известна като Fidelity. И двамата таксуват $4,95 за повечето борсови сделки. Платформата за търговия на Fidelity е Active Trader Pro.

Споменах по-рано, че комисионни над $5 могат да се считат за скъпи в днешно време. За моята здравна спестовна сметка използвам такъв брокер, който е TD Ameritrade. Платформата на TD Ameritrade е Thinkorswim, но се таксува $6,95 за търговия през този конкретен брокер, но тъй като предпочитам да поддържам дългосрочни позиции в този акаунт, наистина нямам нищо против допълнителните разходи. Thinkorswim също е страхотна платформа.

Тези, които са много активни търговци или дневни търговци, може вместо това да предпочетат Interactive Brokers. Interactive Brokers има изключително ниски комисионни. Търговията с акции на САЩ в IRA е без комисионна. Други сделки може да имат комисионни от 1 процент или по-малко от стойността на сделката. Изключително големите сделки могат да изискват комисионни до 10 процента от стойността на сделката. Чувал съм, че Interactive Brokers има изключително лошо обслужване на клиентите, така че наистина трябва да знаете какво правите, ако ги изберете.

Ninja-trader е популярна платформа на трета страна, която може да бъде свързана с повечето онлайн брокерски компании, така че всичките ви анализи да могат да бъдат извършени в Ninjatrader и можете да изпратите поръчката си до вашия брокер през същата платформа.

Вече споменах Stockcharts.com. Освен Stockcharts.com друга популярна платформа за търговия на трета страна е TradingView. И двете предлагат всички основни инструменти за технически и фундаментален анализ, от които човек може да се нуждае. Те предлагат страхотни инструменти за диаграми и много уроци за търговия на достъпна цена за членство.